“律师谈留下4万元现金”引发热议！银行提取现
作者：365bet体育注册日期：2025/11/13 浏览：
“律师谈留下4万元现金”引发热议！银行提取现金实查：2万以上查银行对账单，5万以上需警方核实
2025-11-12 23:35:58
来源：红星新闻
近日，#律师银行因提取4万元被质疑并报警，成为热搜话题，引起广泛关注。据央视新闻报道，周晓云律师原本打算提取4万元现金，但在柜台被告知，要想提取1万多元，就必须登记资金用途，甚至还要查询之前的交易情况。在周拒绝透露更多私人信息后，银行报了警。半小时后，银行表示无法联系警方，突然态度转变，表示可以办理取款。面对这一系列的波折，周律师最终放弃了关于取款。事件曝光后，不少网友留言称自己也有过类似被阻止提现的经历。 ▲相关热搜了解，今年8月，中国人民银行、国家金融监督管理局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录留存管理方案（征求意见稿）》。这一新规定引发了2022年版监管规则中关于持有单笔现金存取款5万元以上必须“了解并登记个人或者资金用途”的强制要求。不过，红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍“加大”执法力度：提取5万元以上现金需报警需现场核查，提取2万元以上须查看交易记录并填写用途。一些银行建议客户分期提款，以避免这一过程。 ▲资深媒体人胡锡进的银行提款实查：提款2万元以上，提款5万元以上，警方必须核实。在北京从事法律工作的陈先生对红星新闻记者表示，他也遇到过银行提款被封的问题。陈先生回忆，第一次取款遇到困难是在去年年底。当时，他到自己常去的一家银行平安提取了10万元现金，想着给员工发年终奖。当时银行要求他说明目的。在他告知目的后，银行也表示需要联系当地派出所核实此事。e 资金来源。等了大约一个小时，两名警察过来询问资金来源和用途。他们通过警察通行证检查了他的个人信息，没有犯罪记录。确认无误后，他通知银行，银行处理提款。 ▲据央视新闻11月12日报道，记者陪同陈先生前往位于北京市丰台区的一家平安银行取款。当天，陈先生打算通过ATM机提取2万元、柜台提取3万元，提取5万元现金。银行工作人员也得到了陈先生的做法，表示提取5万元以上不仅要提前预约，还要到派出所核实。 “这样比较快，不然就很难了。”在柜台办理3万元取款前，银行工作人员首先要求核实陈先生的手机银行对账单。 “凡是超过2万元的东西，都必须是化。 “你要输入密码，自己出示。”当记者询问核实标准时，工作人员表示，是为了确认近期资金是否已经转账。“你怕被骗，因为现在很多人都被骗了。”红星新闻记者注意到，此时办理3万元提款时，虽然工作人员表示不需要警察在场，但还是需要填写一份资金使用情况声明。”按照规定，不是只有超过5万元才需要填写吗？”陈先生质疑，得到的答复是，“超过2万元，派出所就需要填写。”银行工作人员透露，这些限制并不是银行独立规定，而是“警银合作”的要求。警察“现场核实，提取2万元以上的现金，必须检查交易记录，填写报表。”工作人员解释说，这项措施的初衷是为了防止电信诈骗，上半年就当场被骗了数十亿资金。“老人销毁现金后资金无法追查，转账也可能会查。”同时，工作人员公开承认，现在公安局有评估，而压力其实也是为了限制大额提取现金，陈先生认为，银行的初衷是为了防止诈骗，但规定必须在合规的前提下执行。银行不得超越执行范围，影响正常使用多地银行：5万元以上取款大多需要预约，5万元以下取款需要询问用途。在新规征求意见稿透露出限制宽松信号的背景下，不同地区银行的实际执行标准是怎样的？红星新闻记者采访了北京、郑州、长沙等地多家银行发现，不同地区和地区的核查要求存在差异。招商银行营业部一名工作人员表示，现金超过5万元时，需要携带身份证和银行卡，虽然没有强制预约，但明确规定“必须预留核验时间”。根据资金来源进行线下安全提醒。 “不确定是否需要警察到场，只能刷卡后才能确定。”对于是否可以分期提取现金以避免核查，上述工作人员回应“不建议这种操作，分支机构有相关数据记录，核心是避免欺诈风险”。他们还强调，“提取5万元以上现金必须携带身份证，没有银行卡无法办理”。郑州一家民生银行营业部工作人员表示，提取5万元以上现金需要提前一天预约，提取5万元及以下现金则无需预约。亲自取款时，只需携带银行卡，无需身份证，代理人需提供双方证明文件。从目的上来说，仅需要口头提问，避免诈骗，也不需要填写表格，只说资金的正常使用即可。主要目的是提醒客户不要上当。”在长沙的光大银行营业部，5万元以上的现金取款，需要登记取款金额、身份证信息并提前预约；5万元以下的现金取款，无需预约，可以直接到店面办理。从柜台取钱时，“目的是为了核实，但不需要填写表格或扫描二维码”。二维码举报。”工作人员解释称，核查行为属于常规反诈骗提示。新规拟取消个人取款5万元以上无需说明来源或用途。据了解，今年8月，中国人民银行、国家金融监督管理局、中国证监会证监会联合发布《金融机构适当客户及身份信息留存及交易记录管理方案（征求意见稿）》，取消了5万元以上现金存取款需说明来源或用途的规定。要求困难。新草案自今年8月4日起向社会公开征求意见，征求意见截止日期为今年9月3日。 ▲据央视新闻报道，周小云律师在红星新闻中表示，有的银行已经把这个门槛降低到1万元，有的银行要说明提取2万元以上的用途。究其原因，是处罚机制不明确。金融监管部门需要明确银行在违法、过度行为发生后应受到哪些处罚，不仅是为了规范行业、减轻银行柜员的负担，也是为了规范银行业的发展。也是为了保护储户的核心利益。周小云表示，《中华人民共和国民法典》第一千三十二条规定：隐私，是指自然人私人生活的安宁以及自然人不愿让他人知道的私人空间、私人活动、私人信息。银行的反欺诈措施必须遵循合理、适度的原则。 “风险防控措施不可避免地会干扰个人隐私，这需要平衡。”周小云认为，应该遵循理性、适度的原则。适当、合理需要金融监管部门出台细则。详细的MGA政策的主要原则是尽可能不干扰老百姓的正常生活。目前流行的一刀切的防控措施显然是不合逻辑、不恰当的。反舞弊必须做到控制控制、精准预防事件和控制。也有业内专家表示，新规草案体现了“基于风险”的监管思路，要求金融机构识别高风险和低风险场景，进行差异化尽职调查，而不是“一刀切”。如何在防范电信诈骗与保障公民存取款自由、隐私安全之间找到平衡点，避免政策执行中的“层层超载”，成为当前行政和银行服务亟待解决的问题。红星新闻首席记者张艳良主编：张炬发言时请遵守《新闻评论服务协议》。 上一篇：由于政府关门持续，美国当天890个航班被取消
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